Wealthify on platvorm, mis on loodud selleks, et pakkuda teile lihtsat ja lihtsat viisi oma raha investeerimiseks digitaalse haldamise võimaluse kaudu. Firma asub Suurbritannias Cardiffis ja asutati 2016. aastal. Investeerimisplatvorm töötab veebisaidi ja rakenduse kaudu, kuid telefonis on saadaval ka inimnõustajad.
Kooskõlas paljude teiste robonõustajatega, nagu Acorns ja Stash, automatiseerib platvorm teie investeeringuid, tuginedes klientide riskivõtmisvõimele. Wealthify omandas 2017. aastal Aviva, mis on üks Suurbritannia suurimaid kindlustusseltse, mis võib anda kasutajatele enesekindlust ja anda märku robo-investeerimise laiemast aktsepteerimisest traditsioonilise ettevõtte poolt.
Mida Wealthify pakub?
Nagu enamik teisi praegu saadaolevaid mikroinvesteerimisvõimalusi, hoolitseb Wealthify paljudele investoritele, kes otsivad minimaalse panusega investeerimisvõimalust. Traditsioonilises turukorralduses pole see midagi sellist, mida te ei saaks teha, ja sinna astuvad sellised ettevõtted nagu Wealthify.
Alustuseks peate valima ühe nende nelja erineva investeerimiskava seast. Need plaanid põhinevad kaasatud riskiteguritel ja rahasummal, millesse oleksite nõus investeerima. Seejärel investeerib Wealthify selle raha aktsiatesse, võlakirjadesse, ETFidesse ja investeerimisfondidesse vastavalt teie riskitaluvusele ja automatiseeritud investeerimisalgoritmile.
Kontod
Investeerimisvõimalused, mida saate valida, on järgmised:
- Investeeringute ISA - ISA viitab individuaalsele hoiukontole. Võite valida kassa ISA, investeeringute ISA, uuendusliku rahanduse ISA ja eluaegse ISA vahel. Teil oleks võimalik investeerida või säästa igal aastal maksusäästlikult kuni 20 000 naela
- Üldine investeering - See on parim valik, kui olete oma ISA kvoodi juba ammendanud. Wealthify võimaldab teil teha valiku algse või eetilise plaani vahel
- Juunior ISA - Kui soovite oma lapse tuleviku jaoks piisavalt investeerida, on Junior ISA suurepärane valik. See võib olla tõhus võimalus säästa kuni oma lapse tulevikuks kuni 4368 naela maksuvabalt
- Isiklik pension - Ilmselt on see plaan teie pikaajaliste eesmärkide saavutamiseks. Parema tootluse saamiseks võite oma tavalist pensioni täiendada või olemasolevaid rahalisi vahendeid üle kanda.
Funktsioonid
Wealthify haldab portfelle nii automatiseeritud kui ka käsitsi süsteemide kombinatsiooniga. See kasutab arvutiga hallatavat algoritmi, et jõuda õigete investeeringutüüpideni, mis põhinevad kliendi eelistustel riskide võtmisel. On kindlaks tehtud, et need automatiseeritud meetodid on tavaliselt kulutõhusad ja on seega abiks klientide investeerimisel madalamate tasudega.
Parim osa on lisaks automatiseeritud investeeringule, Wealthify eksperdid teevad ka teie portfellides muudatusi alati, kui nad seda peavad vajalikuks. See oleks võib-olla üks tugevamaid tegureid, mida Wealthify pakub tõhusa ja tulemusliku portfelli haldamise ja järelevalve osas.
Wealthify muutis hiljuti oma tasude struktuuri 2022-2023. aasta detsembris ja on üle läinud kindlasummalisele 0,6% tasule. See muudaks Wealthify võib-olla üheks odavaimaks võimaluseks võrreldes teiste robonõustajatega. Eriti kui teie investeerimiskünnis jääb igal aastal 20 000 naelsterlingile või alla selle.
Neil on ka algatus „suunake sõber“, mille kaudu võite teenida 50 naela sõbra kohta, millele nad viitavad.
Kogutavad tasud on väiksematele investoritele konkurentsivõimelised ja võivad seetõttu olla üsna kasulikud neile, kes soovivad vaadata oma investeeringute mitmekesistamist ja õppida kaubanduse nippe.
Veebisait ja rakendused
Veebisait on kasutajasõbralik ja hõlpsasti kasutatav. See pakub teile hõlpsasti mõistetavate menüüde ja vahelehtede abil täielikku kasutatavust. Lisavara on veebisaidi mobiilne kasutatavus. Selle veebisaidilt ega mobiilirakendusest ei leia aga ühtegi õppematerjali. See oleks midagi puudu, võrreldes platvormidega nagu Acorns või Stash.
Mobiilirakendus on ka üsna kasutajasõbralik ja sisaldab kõiki aspekte veebisaidilt. See muudaks selle kontseptsiooni mõistmise ja liikvel olevate portfellide kontrollimise üheks absoluutseks plusspunktiks.
Toetus
Wealthify pakub teile juurdepääsu tavalisele veebisaidi toele üldiste päringute või tehnilise toe jaoks. Samuti saate juurdepääsu ulatuslikule KKK jaotisele, mis peaks olema võimeline vastama enamusele küsimustele.
Muud kliendi käsutuses olevad tugivõimalused hõlmavad telefoni, e-posti vormi, sõnumside ja reaalajas vestlust. Telefonipäringutele vastavad Ühendkuningriigis asuvad töötajad ja need on saadaval esmaspäevast reedeni kella 9.00–18.30. Telefonitugi on saadaval ka nädalavahetustel laupäeval ja pühapäeval kella 9.00–12.30.
Pange siiski tähele, et tugipersonal ei paku mingit finantsnõu, mida tehakse ainult automatiseeritud robonõustaja kaudu. Inimnõustajaid pole saadaval.
Lõplik kohtuotsus
kui otsite vaeva nägevat passiivset investeerimisvõimalust, võiks Wealthify olla hea platvorm, mida vaadata. See kehtib eriti nende inimeste jaoks, kes ei mõista investeerimist ja pigem väldiksid vaevusi konkreetsete aktsiate ja fondide valimisega, kui nad suudaksid riski maandada.
See tähendab, et kuigi Wealthify võiks olla ideaalne algajatele investoritele, võivad kogenumad investorid seda liiga piiravaks pidada, eriti kontrolli puudumise osas.
Asjaolu, et platvorm kuulub Avivale, peaks kindlasti suurendama usaldust neile potentsiaalsetele kasutajatele, kes otsivad platvormi, kuhu investeerida, kuid pole kindel, milliseid pakkujaid usaldada.
- Wealthify'i saate registreeruda siin
- Parim Forexi kauplemisplatvorm: kauplege ja investeerige oma Androidi või iPhone'i.
